Кредитная поддержка

 

Россельхозбанк

Наименование продукта

Сегмент (КФХ и / или СПоК)

Целевое назначение

Размер кредита

Срок кредитования

Ставка (% годовых)

Особенности / описание продукта / преимущества

Срок принятия решения/

Рабочих дней

Агростартап переработка

КФХ, зарегистрированное в статусе ИП-главы КФХ, не являющееся членом действующего СПоК.

Инвестиционные и текущие цели

До 9 млн., в т.ч. на текущие цели до 5 млн.

до 120 месяцев

до 5%*

-Целевое использование соответствует ФП «Создание системы поддержки фермеров и развитие сельской кооперации».

- Возможность финансирования вновь созданных КФХ

-Предусмотрена возможность предоставления кредита до получения клиентом средств гранта «Агростартап».

-Ускоренная процедура принятия решения –не более 10 рабочих дней.

-Возможность покрытия части кредита средствами гранта «Агростартап»

14

«Микро_АПК»

Юридические лица (за исключением СКПК), индивидуальные предприниматели, включая ИП – главы КФХ

Проведение сезонных работ, пополнение оборотных средств

От 100 000 руб. до 5 000 000 руб.

до 12 месяцев

до 5%*

до 8,0%

- До 5 млн. руб. выдача за 3 дня по 3 документам

- Возможность установления индивидуального графика

- Возможность предоставления беззалоговых/ частично обеспеченных кредитов

- Комиссия за предоставление и обслуживание кредита, а также за досрочное погашение не взимается

-возможность выборки средств частями

3

«Микро_АПК»

Инвест

(в разработке)

Юридические лица (за исключением СКПК), индивидуальные предприниматели, включая ИП – главы КФХ

Капитальные затраты на покупку обрудования, техники, ремонтные и строительные работы.

Определяется с учетом финансового состояния

До 60 месяцев

до 5%*

до 8,0%

(в разработке)

3-5

Кредит на цели создания комплексов / объектов по производству мяса-говядины/молока

СПоК, КФХ, в статусе юр. лица, ИП, в т.ч. ИП главы КФХ

Проектное финансирование – комплексное кредитование на цели создания комплексов /объектов по производству мяса-говядины/молока

До 75 млн. руб.

до 180 месяцев

до 5%*

-Широкий перечень целевого использования

-Индивидуальный график погашения кредита

-Предоставление льготной процентной ставки (согласно -Постановления 1528 и Постановления 1764);

-Возможность реализации бизнес-плана совместно с МСХ с учетом кредитных средств

8

«Обновление стада КРС»

СПокК

Приобретение здорового КРС для замены больного и инфицированного лейкозом стада у членов спокойствиях

При приобретении КРС в количестве соответствующем количеству больного КРС: 20 млн рублей.

При приобретении КРС в количестве превышающем количество больного КРС: 30 млн рублей.

до 60 месяцев

до 5%*

-Субсидирование 50% от суммы приобретаемого скота;

-Наличие льготного периода по погашению основного долга;

-Иное обеспечение кроме КРС не требуется;

-Разработаны индивидуальные формы договоров для СПоК и членов СПоК

21

На проведение сезонных работ

Юридические лица(за исключением СКПК), ИП, в т.ч. ИП главы КФХ

На проведение сезонных работ

Определяется с учетом финансового состояния

до 18 месяцев

до 5%*

-Возможность получения кредита в размере до 10 месячных выручек;

-Возможность принятия в залог только продукции будущего урожая;

-Возможность установления индивидуального графика;

-Возможность предоставления беззалоговых/ частично обеспеченных кредитов;

-Комиссия за предоставление и обслуживание кредита, а также за досрочное погашение не взимается;

7

Овердрафт

Юридические лица (за исключением СКПК), индивидуальные предприниматели, включая ИП – главы КФХ

На оплату платежных (расчетных) документов (покрытие кассовых разрывов)

Определяется с учетом финансового состояния

до 12 месяцев

Устанавливается в соответствии с требованиями внутренних документов Банка.

-Возможность учета оборотов в других банках при установлении лимита овердрафта;

-Сумма лимита овердрафта не ограничена (зависит от оборотов);

-Увеличенный период непрерывного кредитования счета заемщика (до 60 дней).

7

Оборотный стандарт

- Юридические лица (в том числе КФХ, зарегистрированные в статусе ЮЛ);

Индивидуальные предприниматели (в том числе ИП - главы КФХ)

Пополнение оборотных средств

Определяется с учетом финансового состояния

до 36 месяцев

до 8,0%*

-Комиссия за предоставление и обслуживание кредита, а также за досрочное погашение не взимается;

-Возможность предоставления беззалоговых/ частично обеспеченных кредитов

7

Кредит на приобретение земельных участков сельхозназначения под их залог

Юридические лица (за исключением СКПК), индивидуальные предприниматели, включая ИП – главы КФХ

Приобретение земельных участков из состава земель с/х назначения для целей организации на них производства, хранения и/или первичной переработки с/х продукции

Определяется с учетом финансового состояния

до 96 месяцев

до 8,0%*

 

-Длительные сроки кредитования –до 8 лет;

-Отсрочка по погашению основного долга до 2 лет;

-Только залог приобретаемых земельных участков;

-При определении максимальной суммы кредита возможен учет будущих денежных потоков от бизнеса.

8

Кредит под залог приобретаемой техники/ оборудования

Юридические лица (за исключением СКПК), индивидуальные предприниматели, включая ИП – главы КФХ

Приобретение как новой, так и бывшей в употреблении техники и оборудования

Определяется с учетом финансового состояния

до 84 месяцев

до 5%*

-Широкий перечень техники и оборудования, приобретаемых за счет кредита;

-Отсрочка по погашению основного долга до 1 года;

-Только залог приобретаемой техники/оборудования;

-Длительные сроки кредитования;

-возможен с «0» авансом.

14

Кредит на инвестиционные цели и досрочный выкуп имущества из лизинга

Юридическое лицо, ИП, в т.ч. ИП – глава КФХ

Приобретение основных средств, строительство зданий, реконструкция/ремонт, досрочный выкуп предмета лизинга по договору лизинга

До 50 млн.

до 60 месяцев

до 5%*

до 8,0%

-Отсрочка по погашению основного долга до 36 мес;

-Возможность установления индивидуального графика;

- оформление в залог выкупаемого предмета лизинга

21

Кредит на приобретение молодняка с/х животных под их залог

 

Юридические лица(за исключением СКПК), ИП, в т.ч. ИП главы КФХ

Приобретение молодняка с/х животных следующих видов –крупный рогатый скот, лошади, овцы, козы.

 

Определяется с учетом финансового состояния

до 60 месяцев

 

до 5%*

 

-Отсрочка по погашению основного долга до 1 года;

-Только залог приобретаемого молодняка сельскохозяйственных животных;

-Возможность приобретения молодняка у зарубежных поставщиков;

-Возможность формирования индивидуального графика с учетом технологических особенностей ведения хозяйственной деятельности.

8

«Быстрое решение»

ИП, в т.ч. ИП - глава КФХ

пополнение оборотных средств

От 100 000 руб. до 1 000 000 руб.

 

до 12 месяцев

Процентная ставка устанавливается на дату принятия решения по кредитной сделке

-Кредитование под поручительство;

-Оперативное принятие решений по кредитным заявкам.

7

«Микро»

Юридические лица(за исключением СКПК),, ИП, в т.ч. ИП главы КФХ

текущие цели

От 100 000 руб. до 4 000 000 руб.

 

до 36 месяцев

 

Процентная ставка устанавливается на дату принятия решения по кредитной сделке

-Возможность кредитования без залога;

-Длительные сроки кредитования;

-Срок каждого транша – до 365 дней.

7

«Микро овердрафт»

Юридические лица(за исключением СКПК),, ИП, в т.ч. ИП главы КФХ

покрытие кассовых разрывов

От 300 000 руб.

 

до 12 месяцев

 

Процентная ставка устанавливается на дату принятия решения по кредитной сделке

-Возможность учета оборотов в других банках при установлении лимита овердрафта;

-Лимит овердрафта не ограничен и зависит от оборотов денежных средств от основной деятельности.

7

«Оптимальный»

Юридические лица(за исключением СКПК),, ИП, в т.ч. ИП главы КФХ

инвестиционные цели

От 100 000 руб. до 7 000 000 руб.

до 60 месяцев

Процентная ставка устанавливается на дату принятия решения по кредитной сделке

-Длительный срок кредитования и гибкая структура обеспечения (товары в обороте –до 50% в структуре обеспечения) позволяют решать долгосрочные бизнес-задачи и реализовывать возможности инвестиционного развития;

-Возможность предоставления кредита под залог недвижимости до регистрации договора ипотеки.

7

«Коммерческая ипотека»

Юридические лица(за исключением СКПК),, ИП, в т.ч. ИП главы КФХ

приобретение объектов коммерческой недвижимости

От 500 000 руб. до 20 000 000 руб.

до 120 месяцев

Процентная ставка устанавливается на дату принятия решения по кредитной сделке

-Целевое финансирование на приобретение до 100% от стоимости объекта коммерческой недвижимости;

-Дополнительное финансирование на цели ремонта объекта недвижимости (до 15% от суммы кредита);

-Отсрочка погашения основного долга –до 12 месяцев.

7

«Выгодное решение»

Юридические лица(за исключением СКПК),, ИП, в т.ч. ИП главы КФХ

рефинансирование кредитов сторонних банков

От 500 000 руб. до 20 000 000 руб.

до 120 месяцев

Процентная ставка устанавливается на дату принятия решения по кредитной сделке

-Долгосрочное кредитование;

-Возможность рефинансирования кредитов на инвестиционные и текущие цели;

-Индивидуальный график погашения;

-Возможность отсрочки погашения основного долга до 9 месяцев.

7

КРЕДИТНЫЕ ПРОГРАММЫ ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ СЕЛА

Сельская ипотека

В Пензенской области в рамках реализации мероприятий региональной программы Комплексного развития сельских территорий стартовала программа льготной сельской ипотеки. Согласно действующему законодательству и принятым нормативным документам любой гражданин Российской Федерации, изъявивший желание проживать на сельских территориях, может воспользоваться данной программой, для этого необходимо иметь прописку в том регионе, где находится отделение банка, в которое клиент обращается за ипотекой и иметь 10 и более процентов первоначального взноса. Минимальная процентная ставка составляет 2,7%.

Получить льготную сельскую ипотеку в Россельхозбанке может любой гражданин страны в возрасте от 21 до 75 лет. Возраст до 75 лет при одновременном соблюдении условий: до исполнения заемщику 65 лет проходит не менее половины срока кредита; до исполнения созаемщику 65 лет проходит срок возврата кредита. Сумма выдаваемого на срок до 25 лет кредита находится в диапазоне от 100 тыс. до 3 млн рублей, при этом первоначальный взнос начинается от 10%.

Заемщики смогут приобрести земельный участок, расположенный на сельских территориях, и построить на нем жилой дом по договору подряда; построить или завершить строительство жилого дома по договору подряда на имеющемся в собственности земельном участке; приобрести готовый или строящийся объект недвижимости или объект недвижимости с земельным участком, расположенный на сельских территориях.

Преимущества

Потребительский кредит с государственной поддержкой для жителей села

Кредит с льготной процентной ставкой на благоустройство домовладений – 5% годовых

Цель кредита:

  • Приобретение и монтаж по договору подряда, заключенному с подрядной организацией, оборудования для обеспечения централизованных/автономных коммуникаций:
    • электроснабжение*
    • водоснабжение* (в том числе на оплату услуг подрядной организации по бурению водозаборных скважин) и водоотведение*
    • отопление*
    • газоснабжение* (в газифицированных районах)

*жилых домов (помещений), расположенных на сельских территориях (сельских агломерациях)

  • Ремонт жилых домов (помещений), расположенных на сельских территориях (сельских агломерациях), по договорам подряда, заключенным с подрядными организациями

Требования к Заемщику:

  • Возраст от 23 до 65 лет (вкл.) на момент окончания кредита
  • Постоянная регистрация на сельской территории (сельской агломерации)

Контактные данные

Тишин Евгений Викторович

Начальник отдела

Тел.: + 7 (8412) 47 76 58 Моб.: +7 (903) 324 35 31

E-mail e.tishin@penza.rshb.ru

Кайзеров Алексей Александрович

Заместитель Директора

Тел.: + 7 (8412) 47 76 59 Моб.: +7 (902) 206 78 92

E-mail KayzerovAA@penza.rshb.ru

 

 

ВТБ

Наименование / Вид продукта (если применимо)

Сегмент (КФХ и / или СПоК)

Целевое назначение

Размер кредита (от до) (т.р.)

Срок кредитования (мес.)

Ставка (% годовых)

Особенности / описание продукта / преимущества

Срок принятия решения

· Кредит

· Кредитная линия с лимитом выдачи

Кредитная линия с лимитом задолженности

Индивидуальный предприниматель/Индивидуальный предприниматель - глава крестьянско-фермерского хозяйства; Общество с ограниченной ответственностью (ООО); Акционерное общество (АО), Крестьянско-фермерское хозяйство и Сельскохозяйственный потребительский/производственный кооператив (за исключением кредитных кооперативов) при условии регистрации в качестве юридического лица

Финансирование текущей деятельности

 

Финансирование инвестиционной деятельности

В соответствии с финансовым положением клиента

На цели пополнения оборотных средств до 12 мес.

 

На инвестиционные цели до 120 мес.

До 5% годовых

постановлением Правительства Российской Федерации №1528 от 29.12.2016г.

  1. Индивидуальное структурирование сделки
  1. Установление лимита кредитования сроком до 65 календарных дней
  2. Индивидуальный подход к обеспеченности и видам обеспечения по кредитам

Индивидуально в зависимости от структуры сделки

· Кредит

· Кредитная линия с лимитом выдачи

· Кредитная линия с лимитом задолженности

Индивидуальный предприниматель/Индивидуальный предприниматель - глава крестьянско-фермерского хозяйства; Общество с ограниченной ответственностью (ООО); Акционерное общество (АО), Крестьянско-фермерское хозяйство и Сельскохозяйственный потребительский/производственный кооператив (за исключением кредитных кооперативов) при условии регистрации в качестве юридического лица

· Финансирование операционных расходов, связанных с финансово-хозяйственной деятельностью клиента;

· Приобретение имущества;

· Ремонт, реконструкция, строительство основных средств;

· Развитие нового направления деятельности и расширение бизнеса;

От 4 000 000 рублей до 150 000 000 рублей

от 1 (30 дней) до 84 месяцев (2 555 дней) включительно

· по Программе Минсельхоза 1528 не менее 1% и не более 5% годовых

· Срок деятельности не менее 3-х лет

 

· Соотношение Долг/EBITDA не более 3,5

14 дней с момента предоставления полного комплекта документов

Контактные данные

Тихонова Людмила Юрьевна

Начальник отдела по работе с ключевыми корпоративными клиентами

регионального операционного офиса "Пензенский" Филиал № 6318 Банка ВТБ

Тел.: +7 (8412) 55-39-93

L.Tihonova@vtb.ru

Куликова Анна Юрьевна

заместитель начальника отдела

по работе с корпоративными клиентами регионального операционного офиса "Пензенский" Филиал № 6318 Банка ВТБ

Тел. 8 800 92 24 24 доб. 543529

Доб. 543522

 

 

 

АО «МСП Банк»

 

Вид продукта

Размер

Срок

Ставка

Примечание

 

МСП Банк

Кооперация пополнение оборотных средств

1 млн – 500млн рублей

До 3 лет

− от7,75% годовых* − от1 %до 5% годовых**

- Получатели: с/х производственные и потребительские кооперативы (деятельность от 6 мес.) (за исключением кредитных) и фермерские хозяйства - члены СПоКов;

- Обеспечение в форме поручительства, а также:

- Стандартные требования АО «МСП Банк» по залоговому обеспечению в объеме 70% от суммы кредита;

- При финансировании на цели пополнения оборотных средств –для субъектов МСП, имеющих высокий внутренний рейтинг, по суммам до 100 млн рублей при соответствии Программе Минэкономразвития (Постановление Правительства РФ №1764);

- Для инвестиционных проектов – пониженное требование по собственному участию в размере 10% от суммы проекта и при наличии грантовой поддержки.

Прямая гарантия для развития сельхозкооперации АО «Корпорация «МСП» в объеме 70% от суммы кредита (залоговое обеспечение не требуется)

Кооперация финансирование инвестиций

1 млн – 2000 млн рублей

До 10 лет

 

* в рамках Постановления Правительства РФ 1764 (программа льготного кредитования Минэкономразвития России)

** в рамках Постановления Правительства РФ 1528 (программа льготного кредитования Минсельхоза России) и пр.

 

 

АО «Поручитель»

ЦЕЛЬ ЗАЙМА - РАЗВИТИЕ БИЗНЕСА

  • Приобретение основных средств
  • Пополнение оборотных средств
  • Проведение строительно-монтажных работ

ЗАЛОГОВОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ

Залог Движимого имущества

  • Транспортные средства
  • Сельскохозяйственная техника
  • Производственное оборудование

Залог Недвижимого имущества

  • Коммерческая недвижимость
  • Жилая недвижимость
  • Земли сельскохозяйственного назначения

Поручительство третьих лиц

Общие требования к субъектам среднего и малого предпринимательства:

  1. Соответствие критериям Федерального закона №209-ФЗ от 24.07.2007г.
  2. Заемщик зарегистрирован и осуществляет деятельность на территории Пензенской области.

Наименование / Вид продукта (если применимо)

Сегмент

Целевое назначение

Размер кредита (

Срок кредитования (мес.)

Ставка (% годовых)

Примечание

Займ «Развитие»

КФХ и СПоК

• Приобретение основных средств

• Пополнение оборотных средств

• Проведение строительно-монтажных работ

до 5 000 000 рублей

до 3-х лет

Процентная ставка равна ключевой ставке Банка России, установленной на дату заключения договора займа.

· До 300 тыс.руб. без залога, под поручительство физического лица с подтвержденным доходом.

· Комиссия за выдачу займа – 1% от суммы займа

· Залог движимого и/или недвижимого имущества, принадлежащего заемщику и/или третьим лицам.Поручительство физических и/или юридических лиц

Бизнес Старт

(Для начинающих предпринимателей)

КФХ и СПоК

• Приобретение основных средств

• Пополнение оборотных средств

• Проведение строительно-монтажных работ

до 3 000 000 рублей

до 3-х лет

Процентная ставка равна ключевой ставке Банка России, установленной на дату заключения договора займа.

· Комиссия за выдачу займа – отсутствует.

  • Собственное участие в проекте не менее 20%.

· Залог движимого и/или недвижимого имущества, принадлежащего заемщику и/или третьим лицам.Поручительство физических и/или юридических лиц.

· До 500 тыс.руб. без залога, под поручительство физического лица с подтвержденным доходом.

Бизнес 45+

(Для начинающих предпринимателей старше 45 лет)

КФХ и СПоК

• Приобретение основных средств

• Пополнение оборотных средств

• Проведение строительно-монтажных работ

 

до 3 000 000 рублей

до 3-х лет

Процентная ставка равна ключевой ставке Банка России, установленной на дату заключения договора займа, минус 2 (Два) процентных пункта.

• СМСП является вновь зарегистрированным и действующим менее 1 (Одного) года на момент принятия решения о предоставлении займа.

• Комиссия за выдачу займа – отсутствует.

• Собственное участие в проекте не менее 10%.

• Залог движимого и/или недвижимого имущества, принадлежащего заемщику и/или третьим лицам.Поручительство физических и/или юридических лиц.

• До 500 тыс.руб. без залога, под поручительство физического лица с подтвержденным доходом.

Молодежное предпринимательство

(Развитие молодежного предпринимательства)

 

КФХ и СПоК

• Приобретение основных средств

• Пополнение оборотных средств

 

до 500 000 рублей

до 3-х лет

Процентная ставка равна ключевой ставке Банка России, установленной на дату заключения договора займа, минус 2 (Два) процентных пункта.

• Комиссия за выдачу займа – отсутствует.

• Без залога, под поручительство физического лица с подтвержденным доходом.

• В случае отсутствия поручителя с подтвержденным доходом, займ выдается под залог движимого и/или недвижимого имущества, принадлежащего заемщику и/или третьим лицам.

ЭКСПОРТ

(Развитие экспорта в Пензенской области)

КФХ и СПоК

• Пополнение оборотных средств в целях реализации экспортных контрактов.

до 5 000 000 рублей

до 2-х лет

Процентная ставка равна ключевой ставке Банка России, установленной на дату заключения договора займа, минус 2,75 (Две целых семьдесят пять сотых) процентных пункта.

• Комиссия за выдачу займа – отсутствует.

• Субъект МСП является или планирует стать российским экспортером и /или производителем товаров или услуг, отправляемых на экспорт.

• Залог движимого и/или недвижимого имущества, принадлежащего заемщику и/или третьим лицам.Поручительство физических и/или юридических лиц.

Без Залога

(Расширение доступа к финансовым ресурсам)

КФХ и СПоК

• Приобретение основных средств

• Пополнение оборотных средств

• Проведение строительно-монтажных работ

до 3 000 000 рублей

до 18 месяцев

Процентная ставка равна ключевой ставке Банка России, установленной на дату заключения договора займа.

• Комиссия за выдачу займа – 1% от суммы займа.

• Субъект МСП имеет положительную кредитную историю.

• Субъект МСП соответствует первому классу кредитоспособности и поддерживает финансовые показатели на установленном уровне (согласно карточке продукта).

• Без имущественного залога. Поручительство физического лица с подтвержденным доходов, не связанным с деятельностью Заемщика

  • Без имущественного залога, под поручительство юридического лица, соответствующего первому классу кредитоспособности и имеющему положительную кредитную историю.

Срок принятия решений по заявке – до 30 дней календарных

Отдел по работе с клиентами АО «Поручитель»

8 (8412) 99-14-53

г.Пенза, ул.Володарского, 2, офис 216

http://garantfond58.ru/

Партнеры
Система Orphus