Кредитная поддержка

 

Россельхозбанк

Наименование продукта

Сегмент кредитования

Целевое назначение

Размер кредита

 

Срок кредитования

Ставка

(% годовых)

Особенности / описание продукта / преимущества

Стань фермером для вновь созданных хозяйств

 

 

КФХ, как юридическое лицо.

 

Инвестиционные и текущие цели

До 9 млн. Руб, в т.ч. На текущие цели до 5 млн. Руб.

До 120 мес.

 

До 5%*

 

- Целевое использование соответствует ФП «Создание системы поддержки фермеров и развитие сельской кооперации».

- Грант «Агростартап» принимается в расчет собственного участия заемщика в проекте.

- Ускоренная процедура принятия решения. –не более 10 рабочих дней.

- Возможность покрытия части кредита средствами гранта «Агростартап».

 

Агростарт для вновь созданных предприятий

 

КФХ, зарегистрированное в статусе ИП-главы КФХ

Инвестиционные и текущие цели

До 5 млн. Руб.

До 120 мес.

 

До 5%*

До 7,0%

 

- Целевое использование соответствует ФП «Создание системы поддержки фермеров и развитие сельской кооперации».

- Возможность финансирования вновь созданных КФХ.

- Заемщик не использует мер государственной поддержки в виде грантов «Агростартап»/грант на поддержку начинающего фермера.

- Ускоренная процедура принятия решения –не более 10 рабочих дней.

 

«Микро_АПК»

 

Юридические лица (за исключением СКПК), индивидуальные предприниматели, включая ИП – главы КФХ

Проведение сезонных работ, пополнение оборотных средств

От 100 000 руб. До 5 000 000 руб.

До 12 мес.

 

До 5%*

До 7,0%

 

- До 5 млн. Руб. Выдача за 3 дня по 3 документам.

- Возможность установления индивидуального графика.

- Возможность предоставления беззалоговых/ частично обеспеченных кредитов.

- Комиссия за предоставление и обслуживание кредита, а также за досрочное погашение не взимается.

- Возможность выборки средств частями.

 

 

 

 

«АПК_Инвест»

 

 

Юридические лица (за исключением СКПК), индивидуальные предприниматели, включая ИП – главы КФХ

Приобретение с/х техники, транспорта, оборудования, с/х животных,

В т.ч. Неплеменных,

Ремонтные и з/у с/х назначения

До 20 млн. Руб.

До 84 мес.

До 5%*

До 8,0%

 

- До 10 млн. Руб. Упрощенный порядок рассмотрения.

- Сокращенный пакет документов.

- Срок принятия решения – от 4 дней.

Кредит на цели создания комплексов / объектов по производству мяса-говядины/молока

 

Спок, КФХ, в статусе юр. Лица, ИП, в т.ч. ИП главы КФХ

Проектное финансирование – комплексное кредитование на цели создания комплексов /объектов по производству мяса-говядины/молока

До 75 млн. Руб.

До 180 мес.

 

До 5%*

 

- Широкий перечень целевого использования.

- Индивидуальный график погашения кредита.

- Предоставление льготной процентной ставки (согласно -Постановления 1528 и Постановления 1764).

- Возможность реализации бизнес-плана совместно с МСХ с учетом кредитных средств.

- Грант учитывается в качестве собственного участия клиента.

- Использование типовых моделей бизнес-планов.

 

«Обновление стада КРС»

 

Спокк

Приобретение здорового КРС для замены больного и инфицированного лейкозом стада у членов спок

 

При приобретении КРС в количестве соответствующем количеству больного КРС: 20 млн руб.

При приобретении КРС в количестве превышающем количество больного КРС: 30 млн руб.

До 60 мес.

 

До 5%*

 

- Субсидирование 50% от суммы приобретаемого скота.

- Наличие льготного периода по погашению основного долга.

- Иное обеспечение кроме КРС не требуется.

- Разработаны индивидуальные формы договоров для спок и членов спок.

 

На проведение сезонных работ

 

Юридические лица(за исключением СКПК), ИП, в т.ч. ИП главы КФХ

На проведение сезонных работ

Определяется с учетом финансового состояния

До 18 мес.

 

До 5%*

 

- Возможность получения кредита в размере до 10 месячных выручек.

- Возможность принятия в залог только продукции будущего урожая.

- Возможность установления индивидуального графика.

- Возможность предоставления беззалоговых/ частично обеспеченных кредитов.

- Комиссия за предоставление и обслуживание кредита, а также за досрочное погашение не взимается.

 

 

Овердрафт

 

Юридические лица (за исключением СКПК), индивидуальные предприниматели, включая ИП – главы КФХ

На оплату платежных (расчетных) документов (покрытие кассовых разрывов)

Определяется с учетом финансового состояния, 50% от ЧКО, но не более 5 млн. Руб.

До 12 мес.

 

Устанавливается в соответствии с требованиями внутренних документов Банка.

 

- Сокращенный перечень документов от 3 документов.

- Упрощенный порядок и сроки рассмотрения от 3 дней.

Оборотный стандарт

 

- Юридические лица (в том числе КФХ, зарегистрированные в статусе ЮЛ);

Индивидуальные предприниматели (в том числе ИП - главы КФХ)

Пополнение оборотных средств

Определяется с учетом финансового состояния

До 36 мес.

 

До 7,0%*

 

- Комиссия за предоставление и обслуживание кредита, а также за досрочное погашение не взимается.

- Возможность предоставления беззалоговых/ частично обеспеченных кредитов.

 

Кредит на приобретение земельных участков с/х назначения под их залог

 

Юридические лица (за исключением СКПК), индивидуальные предприниматели, включая ИП – главы КФХ

Приобретение земельных участков из состава земель с/х назначения для целей организации на них производства, хранения и/или первичной переработки с/х продукции

 

Определяется с учетом финансового состояния

До 96 мес.

 

До 8,0%*

 

- Длительные сроки кредитования –до 8 лет.

- Отсрочка по погашению основного долга до 2 лет.

- Только залог приобретаемых земельных участков.

- При определении максимальной суммы кредита возможен учет будущих денежных потоков от бизнеса.

 

Кредит под залог приобретаемой техники/ оборудования

 

Юридические лица (за исключением СКПК), индивидуальные предприниматели, включая ИП – главы КФХ

Приобретение как новой, так и бывшей в употреблении техники и оборудования

 

Определяется с учетом финансового состояния

До 84 мес.

 

До 5%*

До 8,0%

 

- Широкий перечень техники и оборудования, приобретаемых за счет кредита.

- Отсрочка по погашению основного долга до 1 года.

- Только залог приобретаемой техники/оборудования.

- Длительные сроки кредитования.

- Возможен с «0» авансом.

 

Кредит на инвестиционные цели и досрочный выкуп имущества из лизинга

Юридическое лицо, ИП, в т.ч. ИП – глава КФХ

Приобретение основных средств, строительство зданий, реконструкция/ремонт, досрочный выкуп предмета лизинга по договору лизинга

До 50 млн.

До 60 мес.

 

До 5%*

До 8,0%

 

- Отсрочка по погашению основного долга до 36 мес.

- Возможность установления индивидуального графика.

- Оформление в залог выкупаемого предмета лизинга.

 

 

Кредит на приобретение молодняка с/х животных под их залог

 

Юридические лица(за исключением СКПК), ИП, в т.ч. ИП главы КФХ

Приобретение молодняка с/х животных следующих видов –крупный рогатый скот, лошади, овцы, козы.

 

Определяется с учетом финансового состояния

До 60 мес.

 

До 5%*

 

- Отсрочка по погашению основного долга до 1 года.

- Только залог приобретаемого молодняка сельскохозяйственных животных.

- Возможность приобретения молодняка у зарубежных поставщиков.

- Возможность формирования индивидуального графика с учетом технологических особенностей ведения хозяйственной деятельности.

 

*В рамках Постановления Правительства РФ 1528 и Постановления Правительства РФ 1764

В Пензенской области в рамках реализации мероприятий региональной программы Комплексного развития сельских территорий стартовала программа льготной сельской ипотеки. Согласно действующему законодательству и принятым нормативным документам любой гражданин Российской Федерации, изъявивший желание проживать на сельских территориях, может воспользоваться данной программой, для этого необходимо иметь прописку в том регионе, где находится отделение банка, в которое клиент обращается за ипотекой и иметь 10 и более процентов первоначального взноса. Минимальная процентная ставка составляет 2,7%.

Получить льготную сельскую ипотеку в Россельхозбанке может любой гражданин страны в возрасте от 21 до 75 лет. Возраст до 75 лет при одновременном соблюдении условий: до исполнения заемщику 65 лет проходит не менее половины срока кредита; до исполнения созаемщику 65 лет проходит срок возврата кредита. Сумма выдаваемого на срок до 25 лет кредита находится в диапазоне от 100 тыс. До 3 млн рублей, при этом первоначальный взнос начинается от 10%.

Заемщики смогут приобрести земельный участок, расположенный на сельских территориях, и построить на нем жилой дом по договору подряда; построить или завершить строительство жилого дома по договору подряда на имеющемся в собственности земельном участке; приобрести готовый или строящийся объект недвижимости или объект недвижимости с земельным участком, расположенный на сельских территориях.

Сельская ипотека для жителей села

Сельская ипотека

В Пензенской области в рамках реализации мероприятий региональной программы Комплексного развития сельских территорий стартовала программа льготной сельской ипотеки. Согласно действующему законодательству и принятым нормативным документам любой гражданин Российской Федерации, изъявивший желание проживать на сельских территориях, может воспользоваться данной программой, для этого необходимо иметь прописку в том регионе, где находится отделение банка, в которое клиент обращается за ипотекой и иметь 10 и более процентов первоначального взноса. Минимальная процентная ставка составляет 2,7%.

Получить льготную сельскую ипотеку в Россельхозбанке может любой гражданин страны в возрасте от 21 до 75 лет. Возраст до 75 лет при одновременном соблюдении условий: до исполнения заемщику 65 лет проходит не менее половины срока кредита; до исполнения созаемщику 65 лет проходит срок возврата кредита. Сумма выдаваемого на срок до 25 лет кредита находится в диапазоне от 100 тыс. до 3 млн рублей, при этом первоначальный взнос начинается от 10%.

Заемщики смогут приобрести земельный участок, расположенный на сельских территориях, и построить на нем жилой дом по договору подряда; построить или завершить строительство жилого дома по договору подряда на имеющемся в собственности земельном участке; приобрести готовый или строящийся объект недвижимости или объект недвижимости с земельным участком, расположенный на сельских территориях.

 

 

 

Сбербанк

Наименование продукта

Сегмент кредитования

Сумма кредита

Первоначальный взнос

Срок (мес.)

Ставка (% годовых)

Целевое использование

Дополнительное описание продукта / требования к заявителю/ преимущества продукта

Кредитная фабрика

ООО и ИП (в т.ч. ИП-главы КФХ) со сроком деятельности не менее 2 лет

Не более 1 млн. руб. (при отсутствии кредитной истории).

Не более 5 млн. руб. (при положительной кредитной истории).

Не требуется

Не более 12 месяцев – оборотные цели.

Не более 36 месяцев – инвестиционные цели.

5,0

Финансирование текущей деятельности (оборотные цели).

Финансирование инвестиционной деятельности (инвестиционные цели).

Для подачи заявления на кредит и получения решения о выдаче кредита требуется только паспорт ИП / учредителя ООО. Время принятия решения о выдаче кредита – не более 5 минут.

Кредиты ИП (в т.ч. ИП-главы КФХ) предоставляются без залога и поручительств.

Кредиты ООО предоставляются без залога, под поручительство собственника (при наличии положительной кредитной истории) или под поручительство собственника и одного физического лица (при отсутствии положительной кредитной истории).

Кредитование на пополнение оборотных средств

ИП (в т.ч. ИП-главы КФХ) и юридические лица (в т.ч. с/х потребительские / производственные кооперативы) со сроком ведения деятельности не менее 12 месяцев

В соответствии с финансовым положением заёмщика

Не требуется

Не более 12 месяцев

Не более 5.

Финансирование текущей деятельности (оборотные цели).

Возможно кредитование без залога (зависит от финансового положения заёмщика). Срок принятия решения о выдаче кредита при наличии полного пакета документов – не более 7 рабочих дней.

Инвестиционное кредитование

ИП (в т.ч. ИП-главы КФХ) и юридические лица (в т.ч. с/х потребительские / производственные кооперативы) со сроком ведения деятельности не менее 12 месяцев

В соответствии с финансовым положением заёмщика

20 % (возможно снижение / отмена при наличии дополнительного залога)

Не более 84 месяцев

Не более 5

Финансирование инвестиционной деятельности (инвестиционные цели).

Индивидуальное структурирование сделки. Индивидуальный подход к обеспеченности и видам обеспечения. Срок принятия решения о выдаче кредита при наличии полного пакета документов – не более 7 рабочих дней.

Контактные данные

Дружинин Роман Викторович, Начальник отдела организации кредитования клиентов малого бизнеса управления продаж малому бизнесу Пензенского отделения № 8624 ПАО Сбербанк.

Телефон: 89085200878. Эл. почта: rvdruzhinin@sberbank.ru

Чекмасова Ольга Александровна, Начальник управления продаж малому бизнесу Пензенского отделения № 8624 ПАО Сбербанк.

Телефон: 89874402500. Эл. почта: Chekmasova.Oli.Ale@sberbank.ru

 

 

 

 

АО «МСП Банк»

 

Продукт

Процентная ставка

Цель кредитования

Размер кредита

Срок кредитования

«Инвестиционное кредитование»

 

От 7,75%

Финансирование инвестиций: - приобретение, реконструкция, модернизация, ремонт основных средств; - строительство зданий и сооружений производственного назначения, а также зданий для осуществления торговой деятельности и жилых помещений, не предназначенных для личного пользования (только по суммам от 10 млн рублей).

 

От 1 млн до 500 млн руб.

До 36 месяцев

От 10 до 1000 млн руб.

До 84 месяцев

«Оборотное кредитование»

 

От 7,75%

Пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов), а также финансирование участия в тендере (конкурсе).

Допускаются страховые взносы (в Пенсионный фонд России, фонд социального страхования, фонд медицинского страхования), налог с зарплаты (НДФЛ).

 

От 1 до 10 млн. руб.

 

 

 

 

До 36 месяцев

От 10 до 500 млн. руб.

Контактный телефон +7(800) 30-20-100

www.mspbank.ru

info@mspbank.ru

 

 

 

АО «Поручитель»

ЦЕЛЬ ЗАЙМА - РАЗВИТИЕ БИЗНЕСА

  • Приобретение основных средств
  • Пополнение оборотных средств
  • Проведение строительно-монтажных работ

ЗАЛОГОВОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ

Залог Движимого имущества

  • Транспортные средства
  • Сельскохозяйственная техника
  • Производственное оборудование

Залог Недвижимого имущества

  • Коммерческая недвижимость
  • Жилая недвижимость
  • Земли сельскохозяйственного назначения

Поручительство третьих лиц

Общие требования к субъектам среднего и малого предпринимательства:

  1. Соответствие критериям Федерального закона №209-ФЗ от 24.07.2007г.
  2. Заемщик зарегистрирован и осуществляет деятельность на территории Пензенской области.

Наименование продукта

Сегмент

Целевое назначение

Макс. сумма займа

Срок кредитования

Ставка (% годовых)

Примечание

Займ

«Развитие»

КФХ и СПоК

v Приобретение основных средств.

v Пополнение оборотных средств.

v Проведение строительно-монтажных работ.

v На рефинансирование действующих кредитов, займов и досрочный выкуп имущества по договорам лизинга, полученных в целях развития бизнеса.

v На рефинансирование действующих займов АО «Поручитель»

v На выплату заработной платы работникам предприятия.

v На выплату налогов и сборов в бюджет и внебюджетные фонды

5 млн. руб.

До 3-х лет

(в период действия на территории Пензенской области режима повышенной готовности – до 2-х лет)

Процентная ставка равна ключевой ставке Банка России, установленной на дату заключения договора займа.

Ø До 500 000 руб. без залога под поручительство физического лица с подтвержденным доходом.

Ø Залог движимого и/или недвижимого имущества, принадлежащего заёмщику и/или третьим лицам. Поручительство физических и/или юридических лиц.

Ø Комиссия за выдачу займа – 0,8% от суммы займа.

Ø Гибкий график погашения основного долга.

Займ

«Бизнес-старт»

 

(для начинающих предпринимателей)

КФХ и СПоК

v Приобретение основных средств.

v Пополнение оборотных средств.

v Проведение строительно-монтажных работ.

v На выплату заработной платы работникам предприятия.

v На выплату налогов и сборов в бюджет и внебюджетные фонды

v Другие цели текущего и инвестиционного характера

3 млн. руб.

До 3-х лет

(в период действия на территории Пензенской области режима повышенной готовности – до 2-х лет)

Процентная ставка равна ключевой ставке Банка России, установленной на дату заключения договора займа.

Ø Субъект МСП является вновь зарегистрированным и действующим менее 1 (Одного) года на момент принятия решения о предоставлении займа.

Ø Собственное участие заемщика в проекте (денежное и/или имущественное) в размере не менее 20% от стоимости проекта.

Ø Залог движимого и/или недвижимого имущества, принадлежащего заёмщику и/или третьим лицам. Поручительство физических и/или юридических лиц.

Ø Залог вновь приобретаемого объекта основных средств в размере не более 50% от суммы займа.

Ø Комиссия за выдачу займа – 0,8% от суммы займа.

Ø Гибкий график погашения основного долга.

Займ

«Бизнес 45+»

 

(для начинающих предпринимателей старше 45 лет)

КФХ и СПоК

v Приобретение основных средств.

v Пополнение оборотных средств.

v Проведение строительно-монтажных работ.

v На выплату заработной платы работникам предприятия.

v На выплату налогов и сборов в бюджет и внебюджетные фонды

v Другие цели текущего и инвестиционного характера

3 млн. руб.

До 3-х лет

(в период действия на территории Пензенской области режима повышенной готовности – до 2-х лет)

Процентная ставка равна ключевой ставке Банка России, установленной на дату заключения договора займа, минус 2 (Два) процентных пункта

Ø Субъект МСП является вновь зарегистрированным и действующим менее 1 (Одного) года на момент принятия решения о предоставлении займа.

Ø Собственное участие заемщика в проекте (денежное и/или имущественное) в размере не менее 10% от стоимости проекта.

Ø До 500 000 руб. без залога под поручительство физического лица с подтвержденным доходом.

Ø Залог движимого и/или недвижимого имущества, принадлежащего заёмщику и/или третьим лицам. Поручительство физических и/или юридических лиц.

Ø Залог вновь приобретаемого объекта основных средств в размере не более 50% от суммы займа.

Ø Комиссия за выдачу займа – 0,8% от суммы займа.

Ø Гибкий график погашения основного долга.

Займ

«Развитие молодежного бизнеса»

 

(для предпринимателей в возрасте до 35 лет)

КФХ и СПоК

v Приобретение основных средств.

v Пополнение оборотных средств.

v Проведение строительно-монтажных работ.

v На рефинансирование действующих кредитов, займов и досрочный выкуп имущества по договорам лизинга, полученных в целях развития бизнеса.

v На рефинансирование действующих займов АО «Поручитель»

v На выплату заработной платы работникам предприятия.

v На выплату налогов и сборов в бюджет и внебюджетные фонды

v Другие цели текущего и инвестиционного характера

500 тыс. руб.

До 3-х лет

(в период действия на территории Пензенской области режима повышенной готовности – до 2-х лет)

Процентная ставка равна ключевой ставке Банка России, установленной на дату заключения договора займа, минус 2 (Два) процентных пункта

Ø Без залога под поручительство физического лица с подтвержденным доходом по деятельности, не связанной с деятельностью заемщика.

Ø Залог движимого и/или недвижимого имущества, принадлежащего заёмщику и/или третьим лицам.

Ø Комиссия за выдачу займа – 0,8% от суммы займа.

Ø Гибкий график погашения основного долга.

Займ «Экспорт»

 

(на развитие экспортной деятельности в Пензенской области)

КФХ и СПоК

v Пополнение оборотных средств и оплата текущих расходов для реализации экспортных контрактов

 

5 млн. руб.

До 2-х лет

Процентная ставка равна ключевой ставке Банка России, установленной на дату заключения договора займа, минус 2,75 (Два целых семьдесят пять сотых) процентных пункта

Ø Субъект МСП является или планирует стать российским экспортером и/или производителем товаров или услуг, отправляемых на экспорт.

Ø Залог движимого и/или недвижимого имущества, принадлежащего заёмщику и/или третьим лицам. Поручительство физических и/или юридических лиц.

Ø Комиссия за выдачу займа – 0,8% от суммы займа

Ø Гибкий график погашения основного долга.

Займ «Без залога»

КФХ и СПоК

v Приобретение основных средств.

v Пополнение оборотных средств.

v Проведение строительно-монтажных работ.

v На рефинансирование действующих кредитов, займов и досрочный выкуп имущества по договорам лизинга, полученных в целях развития бизнеса.

v На рефинансирование действующих займов АО «Поручитель»

v На выплату заработной платы работникам предприятия.

v На выплату налогов и сборов в бюджет и внебюджетные фонды

3 млн. руб.

до 18 мес.

 

Процентная ставка равна ключевой ставке Банка России, установленной на дату заключения договора займа.

Ø Субъект МСП имеет положительную кредитную историю.

Ø Субъект МСП соответствует первому классу кредитоспособности и поддерживает финансовые показатели долговой нагрузки в соответствии с методикой оценки АО «Поручитель»

Ø Без имущественного залога. Под поручительство физического лица с подтверждённым доходом, не связанным с деятельностью заемщика или под поручительство юридического лица, соответствующего первому классу кредитоспособности в соответствии с методикой оценки АО «Поручитель» и имеющего положительную кредитную историю.

Ø Комиссия за выдачу займа – 0,8% от суммы займа.

Ø Гибкий график погашения основного долга.

Отдел по работе с клиентами АО «Поручитель»

8 (8412) 99-14-53

г. Пенза, ул. Володарского, 2, офис 216

www.garantfond58.ru

 

Партнеры
Система Orphus